大家好，基金的单位净值跟累计净值是什么意思相信很多的网友都不是很明白，包括请问各位高人，理财基金里面，单位净值和累计净值是什么意思也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于基金的单位净值跟累计净值是什么意思和请问各位高人，理财基金里面，单位净值和累计净值是什么意思的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

一、基金表中：单位净值和累计净值是什么意思

具体如下:

1、单位净值

指每份额基金当日的价值，也就是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。单位净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据它预测近期的走势，

2、累计净值

是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，可以准确地体现基金的真实业绩水平。

二、基金累计净值和单位净值是什么意思

基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。

单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。

举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。

三、请问各位高人，理财基金里面，单位净值和累计净值是什么意思

基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申请当日的基金单位资产净值。

好了，关于基金的单位净值跟累计净值是什么意思和请问各位高人，理财基金里面，单位净值和累计净值是什么意思的问题到这里结束啦，希望可以解决您的问题哈！