大家好，基金单位净值什么意思相信很多的网友都不是很明白，包括基金中单位净值是什么意思也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于基金单位净值什么意思和基金中单位净值是什么意思的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

1. 单位净值是什么意思
2. 什么叫单位净值要通俗点的解释
3. 基金单位净值什么意思
4. 在基金里面什么是单位净值

基金净值即基金单位资产净值，简称基金净值,即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。计算公式为：基金单位资产净值＝（总资产-总负债）/基金单位总数。单位基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。

累计基金净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。举例说明,例如:2007年4月2日某基金单位净值是1.0486元,2008年1月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

基金成立的时候，单位净值一般都是1元，也就是每一份基金价值1元。当基金运做一段时间之后，净值涨到1.5，每一份分红0.1元，那么这时候单位净值为1.4，累计净值为1.5.累计净值就是基金成立至今包含所有分红的净值

1、基金单位净值（NetAssetValue，简称NAV）指基金持有的所有证券和其他资产的市场价值减去所有负债（包括管理费、业绩费等）后的余额，再除以基金总份额即可得到每个基金份额的净资产价值。简言之，单位净值就是基金每份的净资产价值。可以用以下公式表示：

2、NAV=（基金资产总值-总负债）/基金总份额

3、基金单位净值可以直接反映出基金的净资产情况，是评判基金表现的主要指标之一。投资者可以根据基金的单位净值变化来判断自己的投资收益和风险水平。每个基金的单位净值根据基金的投资状况、市场波动等因素有可能每日计算和公布，也有可能是每周、每月或每季度公布。

1、单位净值可以简单理解为买一份基金的价格，比如你今天买入1万元基金，需要明确的是，你下单时并不知道自己以什么价格买了多少份，因为根据规定，我们提交申购申请若是交易日下午三点钟之前，应以当日基金净值申购，但这一净值一般来说在晚上七点或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午三点收市后提交申请，则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。有了净值，我们就可以轻松计算自己买了多少份基金了，具体的公式为：基金份额=（申购资金-手续费）/单位净值。

2、未来想要知道自己拥有的基金市值，直接通过基金净值乘以份额就可以了，更加简单。

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